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民生银行上海分行:让法治合规助力业务腾飞

作者:杜鹃【转载】   来自:中国经营网

编者按/党的十八大以来,党和国家全面推进依法治国方略,加快建设社会主义法治国家。中国民生银行顺应国家法治建设大势,总结2015以来“法治民生”主题活动经验,于2017年初全面推进法治建设。一年来,民生银行在法治理念、顶层设计、推进抓手、落地措施等方面开展了一系列探索和实践,内部法治合规氛围正在形成,法治合规基础进一步夯实,法治合规管控进一步强化,外部依法合规的品牌形象逐步树立,为该行健康发展奠定了坚实基础。现刊发民生银行四家分行的生动实践,分享该行开展法治建设的成效和经验,由此可见“法治民生”建设对于我国金融法治建设的启示和意义。


图为民生银行上海分行举办法治建设专题培训会议


对民生银行上海分行来说,法治合规工作始终是其经营管理的主旋律。早在2017年初,上海分行便按照总行要求,找准法治建设的目标和方法,把法治民生建设工作落到实处,让法治合规更好地助力业务腾飞。

为此,上海分行全面推进三个“坚持”:一是坚持动静结合:推出“法治大讲堂”系列动态活动,并通过总行刊物、新闻媒体、监管机构等多种渠道宣传分行法治建设工作,并先后推出《法治战线》专刊三期,利用微信平台普及法律知识10余次,形式多样地开展法治宣传。二是坚持内外结合:邀请外部专家开展多期专题培训,分层次、分岗位,对全体员工开展法治宣传和教育培训。三是坚持上下结合:通过专题讲座、座谈会等形式,深入一线开展法治巡回宣讲。

在加强内控合规管理方面,上海分行还创新建立了多项工作机制,进一步夯实了合规管理基础。

首先,上海分行构建了经营机构合规专员和兼职合规经理工作制度。为此,分行正式聘任了12位合规专员和86位兼职合规经理,组成覆盖分行所有经营机构的专业合规队伍。该队伍成立以来,有效堵截了个别公司假借民生银行名义虚假宣传、“疑似非法集资”“涉嫌挂名法人”开户等违法违规行为,内控“案防”取得显著成效。

其次,上海分行实施了重大项目法律服务责任制,对分行重大资产重组,产业基金、跨境并购银团贷款、基础城市改造银团贷款等12笔项目实现了全流程法律服务,旨在“让法律服务在业务开展和经营管理中切实发挥作用”。

再次,上海分行还着力于内外部检查问题库建设,并对近年来的内外部检查问题进行了分类整理、成因分析,对所有问题进行了针对性整改评估,旨在避免类似问题重复发生。该分行以总行制度及外部监管要求为基础,制定、修订和废止各类分行规章制度,按不同科目归类整理,对制度落地执行进行评估,目前已完成分行288项有效制度的梳理,一个全覆盖的分行制度库机制已初步成型。

在建立完善体制机制的同时,上海分行还加强各类专项检查,促进合规管理。据介绍,上海分行首次建立了内部审计机制,对监管部门关注的重点领域、重点行业、高危业务、快速增长业务以及存在较大风险隐患的业务开展专项调研检查。同时,上海分行还进一步强化对支行负责人的强制休假检查等基础管理工作,及时纠察纠错,完善制度、优化环节。

在专项检查过程中,上海分行坚持“抓实抓细”,加强对经营机构的检查、监察和指导,促进支行提升合规风险管理能力,促使各支行全面落实各项管理规定。

上海分行有关负责人表示,对任何风险隐患问题,都要“抓早、抓小、抓常”,树立“合规无小事”的观念,要强化责任担当,守土有责,做好各类风险防范工作。


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